为切实保障客户资金安全，文安农商银行政通道支行全面加大反诈工作力度，每日安排专人负责处理反欺诈平台预警信息，要求当日产生的所有预警信息必须当天核查处理完毕，从源头上最大程度拦截风险账户，压缩风险蔓延时间，守护老百姓的“钱袋子”。

该行工作人员每日定时登录反欺诈平台，逐个查询风险预警的各个模块，发现预警信息，立即点开详情页，仔细查看预警交易的客户名称、银行卡号、交易时间、金额、风险标记、风险等级等关键信息，并第一时间查询客户信息和账户交易流水，结合客户职业、年龄、收入等，深入分析其资金流向、交易特征是否存在异常情况。

对于不同模块的预警信息，该行采取差异化核实处理流程。工作人员处理综合柜面系统交易预警信息时，先与经办柜员了解业务办理场景、客户当时神情状态等细节，初步了解后再电话联系客户询问具体信息，核实交易的交易背景与真实性。自助设备统一平台交易预警、超级网银交易预警、借记卡交易预警、手机银行平台交易预警等模块的预警信息，工作人员分析完交易流水后，直接与客户核实交易情况，详细询问是否认识交易对手、资金用途等关键问题，同时积极向客户宣传反诈知识，介绍常见的电信诈骗手段，增强客户的防范意识。

工作人员在核实过程中，确认交易没有风险的，就按规定流程及时排除，发现可疑情况的，便第一时间联系反诈中心，并同步上报总行相关部门。为进一步压实反诈责任，该行还建立了严格的问责机制。如果账户被不法分子利用涉案的，工作人员对相应预警信息处理不及时或核查不认真，未及时采取措施或上报，将对相关责任人进行严肃处理追责。

文安农商银行政通道支行通过每日安排专人清零反欺诈平台预警信息，反诈工作进一步提质增效，为维护地方金融秩序稳定、保障客户资金安全贡献了积极力量。来源：文安农商银行  作者：王双双