为全面压实内控案防责任，防范化解各类金融案件风险，筑牢合规经营安全底线，护航全辖业务高质量稳健发展，近期，广平联社坚持“查防并举、重在预防、标本兼治”的工作原则，聚焦重点领域、关键环节、重点人员开展案件风险排查整治工作，持续织密案件风险防控网络。

聚焦重点领域，开展全域精准排查。本次案件风险排查坚持“全面覆盖、突出重点、不留死角、不漏隐患”的原则，开展靶向式、穿透式排查。在业务操作层面，重点围绕柜面现金收付、账户管理、印章及重要空白凭证保管、业务授权审核、资金划转、对账核查等关键环节，严查违规操作、流程缺位、制度执行不严等问题，严格落实查库、碰库、交接等内控制度，规范日常业务操作流程。在信贷风险层面，聚焦贷款调查、审批、发放、贷后管理全流程，筑牢信贷业务风险防线。在员工管理层面，常态化开展员工异常行为排查，延伸排查触角至员工八小时外生活圈、社交圈、朋友圈，重点排查员工参与赌博网贷、非正常负债等违规违纪行为，精准识别员工潜在风险隐患，从源头遏制内部案件发生。

严守闭环管理，做实隐患整改提质。为杜绝“查而不改、改而复发”问题，联社建立“排查—登记—整改—复核—回头看”全链条闭环管控机制。对排查发现的各类风险隐患，逐一建立问题台账、责任台账、整改台账，明确整改责任人、整改措施和完成时限，实行“销号式”管理。针对一般性问题，立行立改、即时清零；针对系统性、顽固性薄弱问题，深挖问题根源，补齐制度短板、堵塞管理漏洞，从制度、流程、管理层面建立长效防控机制。同时，常态化开展问题整改“回头看”，对已整改隐患进行复核抽查，严防问题反弹回潮，切实将风险隐患化解在萌芽状态，真正实现排查一处、规范一处、稳固一处。

深化宣教赋能，厚植合规案防文化。联社坚持“防控为先、教育为本”，将案件风险警示教育融入日常管理，常态化组织全员开展案防制度培训、典型案例剖析、合规知识学习等活动，通过解读金融行业典型案件、违规违纪案例，深入剖析案件成因、风险危害及处置教训，让全体员工知敬畏、存戒惧、守底线。同时，常态化开展合规宣讲、风险提示，引导全员牢固树立“人人都是防线、事事关乎案防”的责任意识，自觉规范操作行为、严守合规底线，持续提升全员风险识别、防范和处置能力，营造全员合规、全程风控、全面防案的良好氛围。文章来源：广平联社 作者：杨平平