近年来，大城联社高度重视反洗钱工作，采取了一系列有力举措，全力守护金融安全，为地区经济健康发展保驾护航。

加强组织领导，构建反洗钱工作体系。该联社成立了反洗钱工作领导小组，明确各部门、各岗位在反洗钱工作中的职责，形成了“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同配合的工作格局。定期召开反洗钱工作会议，分析当前反洗钱工作形势，研究解决工作中存在的问题，确保反洗钱工作有序推进。同时，制定了完善的反洗钱内控制度和操作规程，涵盖客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别、可疑交易报告等各个环节，为反洗钱工作提供了制度保障。

强化培训教育，提升员工反洗钱意识和能力。该联社通过多种形式加强员工培训教育。一方面开展专题培训，系统讲解反洗钱法律法规、监管政策、工作流程和案例分析等内容，使员工深入了解反洗钱工作的重要性和紧迫性。另一方面，利用内部培训平台、线上课程等方式，组织员工进行常态化学习，不断更新知识，提升业务水平。通过持续的培训教育，员工的反洗钱意识明显增强，识别和防范洗钱风险的能力得到有效提升。

严格客户身份识别，把好风险防控第一道关。该联社在客户开立账户、办理业务时，严格按照相关规定，对客户的身份信息进行认真审核和登记，确保客户身份的真实性、准确性和完整性。利用多种渠道核实客户身份，对客户的职业、收入来源、交易目的等进行深入了解。对于高风险客户，采取更加严格的身份识别措施，如增加客户身份资料收集、加强客户身份重新识别等。同时，建立客户身份信息动态更新机制，及时掌握客户身份信息的变化情况，确保客户身份信息始终保持最新状态。

加强可疑交易监测和报告，及时发现和处置洗钱风险。该联社利用反洗钱系统，对客户的交易行为进行实时监测和分析。一旦发现可疑交易，立即组织人员进行调查核实，分析交易的真实性、合理性和合法性。对于符合可疑交易报告标准的，及时向监管部门报告，并配合监管部门开展调查工作。同时，建立可疑交易报告内部审核机制，确保报告内容准确、完整、及时。

大城联社将持续加强反洗钱工作，不断完善工作机制，强化工作措施，为维护金融秩序稳定、保障国家经济安全贡献力量。来源：大城联社  作者：刘梦雨